Valoriser votre épargne
Examinons votre horizon de placement, vos attentes et le niveau de risque que vous êtes en mesure d’accepter.
Découvrir la gestion financière →KOMPARO ASSURANCES · PLACEMENT
Votre capital.
Vos objectifs.
Une réflexion sur mesure.
Valoriser une épargne, préparer des revenus ou organiser une transmission : définissons vos priorités avant de choisir une solution.
UN PLACEMENT AU SERVICE DE VOTRE VIE
Que souhaitez-vous préparer avec votre capital ?
Préparer des revenus
Précisons les montants souhaités, leur calendrier et la réserve que vous souhaitez conserver avant d’étudier les possibilités.
Étudier mon besoin de revenus →Organiser une transmission
Votre situation familiale et vos intentions guident la réflexion. Étudions le rôle que pourrait jouer l’assurance-vie dans votre projet.
Parler de mon projet de transmission →Comparer au-delà du rendement annoncé.
Une solution s’apprécie dans son ensemble : ses risques, ses frais, sa disponibilité et sa cohérence avec votre situation.
Risque & garanties
Identifions les risques de perte, les éventuelles garanties du capital et les conditions auxquelles elles s’appliquent.
Frais & fonctionnement
Versements, gestion, arbitrages et sortie : examinons les frais et les modalités applicables aux solutions étudiées.
Disponibilité & durée
À quelle échéance pourriez-vous avoir besoin de votre argent ? Vérifions les possibilités de retrait et les contraintes des supports.
Gestion & compréhension
Quel degré d’implication souhaitez-vous ? Nous vous expliquons les modes de gestion proposés et leurs limites.
Selon les supports choisis, un placement peut présenter un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Une gestion déléguée ne supprime pas les risques. Les conditions fiscales dépendent de votre situation et de la réglementation en vigueur.
Une étude qui commence par vous.
Votre situation
Vos objectifs, vos placements existants, vos charges et vos besoins de disponibilité.
Votre profil
Votre expérience, votre horizon, votre tolérance au risque et votre capacité à supporter des pertes.
Votre décision
Une présentation des solutions envisagées, de leurs coûts et de leurs risques pour vous permettre de décider en connaissance de cause.
Donnons une direction à votre capital.
Vous détenez déjà une assurance-vie ou souhaitez investir une somme disponible ? Un premier échange permettra de préciser les points à étudier.
Demander une étude personnalisée05 35 54 40 82
Du lundi au vendredi, de 9 h à 19 h.
Les questions à poser avant de placer.
Mon capital sera-t-il garanti ?
Il faut le vérifier pour chaque support. Nous examinerons l’existence d’une garantie, son montant, sa durée et ses conditions ; aucune garantie générale ne doit être déduite du seul nom du contrat.
Peut-on étudier mes contrats actuels ?
Vos relevés, tableaux de frais et documents contractuels permettent de comprendre votre situation actuelle. Leur examen précède toute réflexion sur un changement.
Faut-il choisir le placement qui affiche le meilleur rendement ?
Le rendement annoncé ne suffit pas. Il doit être examiné avec les risques, les frais, la durée et les conditions de disponibilité, en tenant compte de vos besoins.
Que préparer pour un premier échange ?
Votre objectif, l’échéance envisagée et un aperçu de vos placements existants. Ne transmettez pas de coordonnées bancaires ou de documents sensibles dans un simple message de contact.
